Gold, Aktien, Immobilien oder doch lieber Bäume in Costa Rica? Die Möglichkeiten, gespartes Geld anzulegen, könnten derzeit kaum vielfältiger sein. Welche Geldanlage die passende ist, hängt vor allem von der eigenen Risikotoleranz, den vorhandenen finanziellen Mitteln und dem Anlagehorizont ab. Die Klärung dieser und weiterer Fragen übernimmt ein Vermögensverwalter für Sie. Anschließend wählt er die passenden Werte für Ihr Portfolio aus, damit Ihr angelegtes Geld langfristig eine gute Rendite erwirtschaften kann.
Vermögensverwaltung kurz erzählt
Ein Vermögensverwalter, oft auch Portfoliomanager genannt, kümmert sich um das Vermögen seiner Kunden. Das heißt, er legt es in Sachwerte, Immobilien, Wertpapiere, Edelmetalle oder Photovoltaikanlagen an. Die entsprechenden Investments wählt er anhand der Rahmenbedingungen aus, die der Kunde vorgibt. Dazu zählen die persönliche Risikobereitschaft aber zum Beispiel auch eine maximale Quote für Aktien. Für die Verwaltung des Vermögens erhält er Portfoliomanager eine Vergütung.
Lohnt sich ein Vermögensverwalter für mich?
Die Gründe, einen Vermögensverwalter zu beauftragen, sind breit gefächert. Zum einen fehlt den meisten Menschen die Zeit, sich intensiv mit allen Anlageklassen zu beschäftigen. Dies ist aber notwendig, um eine fundierte Anlageentscheidung zu treffen und ein breit diversifiziertes Portfolio aufzubauen. Ebenso viele treffen aber auch bewusst die Entscheidung, sich nicht um Ihr Vermögen zu kümmern. Sie möchten es einfach nur in guten Händen wissen und dauerhaft eine gute Rendite erwirtschaften.
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Die Anlagestrategie: wichtiger Baustein für Ihren Vermögensaufbau
Bevor Sie auch nur einen Euro investieren, sollte Ihre Anlagestrategie klar sein. Das heißt, Sie legen vorab fest, wie viel Geld Sie anlegen und in welche Anlageklassen Sie investieren möchten. Außerdem entscheiden wir gemeinsam, welche Gewichtung die einzelnen Bestandteile haben sollen. Das heißt, wie hoch beispielsweise der Anteil an Aktien oder Immobilien am Gesamtportfolio sein soll.
Wenn Sie bereits ein bestehendes Portfolio haben, analysieren wir dieses und schauen, ob die Investments noch zu Ihnen und Ihren Lebensumständen sowie Zielen passen. Ist dies nicht der Fall, schichten wir gemeinsam um.
So finden wir Ihre persönliche Anlagestrategie
Als erstes schauen wir uns Ihre Lebensumstände an. Dazu zählt natürlich, wie viel Geld Sie investieren möchten und können. Es geht aber auch darum, wie alt Sie sind, ob Sie verheiratet sind, Kinder haben und ein Haus abbezahlen. All diese Informationen sind wichtig, um Ihre persönliche Anlagestrategie festzulegen. Wir bestimmen damit beispielsweise Ihren Anlagehorizont, also über welchen Zeitraum Sie Ihr Geld anlegen können und möchten.
Der eine liebt Bungeejumping, der andere sitzt lieber zuhause und spielt Schach. Wie bei den Hobbys, so verhält es sich auch bei den Geldanlagen. Einige sind risikoreicher, als andere. In diesem Schritt finden wir heraus, wie risikobereit Sie sind. Und keine Sorge, Sie müssen kein Fan vom freien Fall sein, um bei Ihrer Geldanlage eine solide Rendite zu erwirtschaften.
Nachdem wir nun wissen, mit welchen Anlageklassen Sie nachts beruhigt schlafen können, wählen wir gemeinsam die passenden Investments aus. Wichtig dabei: Ihr Portfolio muss breit diversifiziert sein. Das heißt, es sollte eine gute Mischung aus verschiedenen Anlagenklassen (Aktien, Anleihen, Immobilien, Edelmetalle, Photovoltaik und so weiter) sein. Wie bei einem guten Abendessen, bei dem keine Zutat zu deutlich hervorschmecken sollte. Wer schon mal zu viel Salz am Essen hatte, weiß, wovon die Rede ist.
Eine einmal festgelegte Anlagestrategie ist nie in Stein gemeißelt, sondern verändert sich kontinuierlich im Laufe Ihres Lebens. Das heißt, wir überprüfen in regelmäßigen Abständen, ob die gewählten Investments noch zu Ihnen und Ihrer individuellen Situation passen. Außerdem analysieren wir, ob die Gewichtung der einzelnen Bestandteile noch stimmt. Gibt es hier ein Missverhältnis, nehmen wir gemeinsam ein Rebalancing vor. Ziel ist, dass Sie dauerhaft zufrieden mit Ihrer Vermögensverwaltung sind und eine gute Rendite erzielen.